Baš se nekako poklopilo da naša najveća banka Zagrebačka i ministar financija svježim idejama i proizvodima vode brigu o osobnim financijama poreznih obveznika.
Dok financ ministar jaše antibankarskog konja, Zagrebačka je banka predstavila novitet - Financijski planer, online uslugu koja klijentima omogućava analizu financijskog poslovanja kako bi bolje upravljali novcem. To je usluga koja u realnom vremenu, u lijepim bojama i razumljivim grafikonima i tabelama pokazuje je li klijent prihodima uspio pokriti troškove, na što najviše troši, u što je ulagao, je li obveze podmirio na vrijeme... Planeru se pristupa putem e-zabe, a korisnicima omogućuje personalizirani pregled financijskih tokova po svim računima uključujući tekuće, devizne i žiro račune, kartice, kredite te štednju, uz dodatnu mogućnost ručnog unosa onih transakcija, zaduženja i imovine koje klijent ostvaruje izvan banke.
Kroz praćenje strukture i odnosa troškova, ulaganja i primanja usluga pomaže korisniku prepoznati osobne potrošačke navike, u smislu kako raspolaže svojim novcem, kamo ide njegov novac, koliko uspijeva odvojiti za štednju te kako to dugoročno utječe na strukturu njegove imovine i zaduženja, kaže Andreja Vidović, voditeljica Razvoja direktnih kanala banke.
- Pri tome grafički prikazi sadržani u usluzi jasno vizualiziraju korisnicima trendove njihovih novčanih tijekova te financijsko stanje, a notifikacije koje korisnici dobivaju, zasad putem usluge, a u budućnosti putem e-maila i drugih kanala komunikacije, pomažu klijentima da kontinuirano održavaju pažnju nad upravljanjem svojim novcem - tvrdi Vidović.Korisnik može odrediti svoje kratkoročne ili dugoročne ciljeve i putem izdvajanja u štednju pratiti njihovo ostvarenje. Također, korisnik si može postaviti limite na određene kategorije troškova te i na taj način kontrolirati svoju potrošnju i svesti je u okvire postojećih prihoda. Financijski je planer prva sveobuhvatna usluga upravljanja osobnim financijama u Hrvatskoj i prva takve vrste na razini Grupe UniCredit, kaže Daniela Roguljić Novak, članica Uprave banke.
- Usluga Financijskog planera jedan je od top trendova u svijetu. Vjerujemo da će je koristiti mnogi naši klijenti koji ne samo da od nas očekuju podršku u upravljanju novcem već i zato što su hrvatski građani u samom europskom vrhu prema korištenju internet bankarstva. E-zabu, koja drži 40 posto tržišta u internet bankarstvu, koristi 435 tisuća građana. Vjerujem da će im Financijski planer biti dodatna podrška da lakše kontroliraju tijek svog novca, jednostavnije upravljaju svojim obavezama i u konačnici stvore preduvjet za moguće ulaganje u budućnost - uvjerena je. - Klijenti bi mogli biti šokirani onime što vide, no na kraju i obradovani činjenicom da su im osobne financije s planerom postale zdravije - ustvrdio je Dražen Pehar, predsjednik Uprave Asseca SEE Hrvatska, tvrtke koja već više od desetljeća osmišljava softverske programe za banku.
Kako bi pokazala svu prednost nove usluge banka je angažirala i glumca Gorana Bogdana, jednog od prvih korisnika te usluge koji je skrušeno priznao da se prije planera, koji je unio radikalne promjene u život, gubio u neredu osobnih financija. - Limiti i ciljevi moji su favoriti tog programa - zaključio je. Do kraja godine banka planira ugovoriti uslugu s oko 50 tisuća korisnika (do sad ih je više od tisuću) iako, kažu, nemaju toliko problema s urednošću računa građana - oko 6,5 posto kredita građana je neuredno dok je prosjek tržišta oko devet posto. Usluga se može ugovoriti bez naknade za prva tri mjeseca za sve korisnike dok će korisnici raznih lepeza tu uslugu imati u okviru paketa.