Već treću godinu za redom u sklopu obilježavanja Svjetskog dana investicijskih fondova, Hrvatska gospodarska komora i Udruženje društava za upravljanje investicijskim fondovima pri HGK organiziraju različita edukativno-informativna događanja s ciljem podizanja svijesti građana o važnosti dugoročne štednje. Tako su se građani Zagreba ove srijede na Info pultu HGK na zagrebačkom Cvjetnom trgu imali prilike pobliže upoznati s investicijskim fondovima, posebice načinom na koji funkcioniraju, zašto ulagati u njih, koje su vrste investicijskih fondova, koji su izvori informacija te što bi trebalo znati prije početka ulaganja.
Pozitivan trend ulaganja u investicijske fondove
- Tržište kapitala jedan je od osnovnih stupova osobne štednje koji u RH još nije dovoljno zastupljen. Primjerice, u SAD-u više od 40% kućanstava ima dio osobne financijske imovine uloženo na tržište kapitala, bilo izravno ili neizravno kroz instrumente kao što su investicijski fondovi. Za ulagatelje investicijski su fondovi gotovo idealan financijski instrument za pristup štednji i ulaganju na tržištu kapitala. Izuzetna reguliranost i transparentnost poslovanja i upravljanja fondovima, redoviti izvještaji s cjelokupnim informacija prije i poslije kupnje udjela te sama detaljna dokumentacija fondova nude građanima dodatnu zaštitu i sigurnost. Samo ulaganje na tržištima kapitala nije bez rizika, ali zato pravilna raspodjela ukupnih osobnih financijskih sredstava po klasama imovine od depozita do novčanih, obvezničkih, mješovitih i dioničkih fondova nudi razumno upravljanje tim rizicima, rekao je Hrvoje Krstulović, predsjednik Udruženja društava za upravljanje investicijskim fondovima pri HGK, dodajući kako je trend ulaganja građana u investicijske fondove tijekom 2016. godine vrlo pozitivan kako po broju građana (preko 5% građana RH ulaže u fondove) tako i po imovini koju imaju u fondovima, preko 8 milijardi kuna na kraju 2016. godine.
Što investicijski fondovi pružaju građanima?
Investicijski fondovi omogućuju građanima jednostavan, transparentan i fleksibilan pristup tržištu kapitala te omogućuju upravljanje sredstvima ulagatelja uz brojne pogodnosti: mogućnost ulaganja i štednje već od 100 kuna mjesečno; izuzetno transparentan prikaz troškova, rizičnosti i strukture samog ulaganja; jednostavan i brz postupak kupnje i prodaje udjela; profesionalno upravljanje sredstvima; diversifikaciju ulaganja na veći broj pojedinačnih financijskih instrumenata; dostupnost svih potrebnih informacija u pratećim dokumentima fonda te veliku mogućnost izbora.
U Hrvatskoj postoji cijela paleta otvorenih investicijskih fondova (trenutno preko 90 UCITS fondova) koji zadovoljavaju široki spektar potreba građana za ulaganjem i štednjom, odnosno imaju različite investicijske ciljeve i strategije. Pored navedenih postoji i preko 302 AIF fondova namijenjenih profesionalnim ulagateljima sa posebnim ciljevima i rokovima ulaganja.
Ukupna imovina investicijskih fondova
Tijekom 2016. godine više od 10 tisuća novih građana počelo je ulagati i štedjeti u investicijskim fondovima te njihov ukupni broj na kraju prošle godine iznosi preko 200 tisuća. Također, imovina građana uložena u investicijske fondove lani je narasla više od 20 posto, te je na kraju godine iznosila preko 8 milijardi kuna.
Ukupna imovina svih investicijskih fondova u RH na kraju 2016. godine iznosi 21,5 milijardi kuna (rast od 28,5%), od čega UCITS 18,5 milijardi (rast od 33%), a AIF 3 milijarde (rast od 5,5%).